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2016年中国银行业十大事件如何影响你我生活

2017-01-11 16:20:01|来源:海外网|字号:

从银行业不良资产证券化、债转股重启,到大力发展普惠金融、绿色金融,再到民营银行批筹迎来小高潮……2016年,随着中国银行业变革不断深入,“大事件”层出不穷。哪些事件不能忽视,它们又如何影响我们的生活呢?

1月9日,中国银行业协会发布了2016年中国银行业十件大事,包括市场化债转股重启、大力发展普惠金融、人民币正式加入SDR货币篮子等等。从这些大事中,我们可以触摸到这一年来银行业改革的脉动。

中国银行业协会专职副会长潘光伟表示,评选出的这十件大事是具有行业指标意义的:一是对国家经济社会发展作用重大,对银行业产生深远影响;二是具有行业代表性和典型意义,直接关系人民群众切身利益。

比如,市场化债转股重启、投贷联动试点正式启动、绿色金融上升为国家战略、商业银行不良资产证券化重启……这些不仅是市场关注的焦点,更重要的是它们在2016年取得突破性进展。交通银行首席经济学家,中国首席经济学家论坛理事长连平说,这些大事件体现了一个重要改革思路:运用金融创新来支持实体经济。

交通银行首席经济学家连平表示,商业银行长期以来提出的有关金融创新的建议和思路2016年得到了很好的推进。比如像投贷联动,说了好多年,重要破题。再比如债转股,也是说了好多年,现在也得到了推进,这项改革措施对于长远来说,对整个金融业、对整个国家经济的运行都是有好处的。所有这些创新也对民生有很好的积极的意义,比如投贷联动,支持的就是科技型企业的金融需求,科技型企业绝大多数是民营的小微的,这个政策落地对整个行业带来的影响比较大,有利于老百姓双创的发展,也有助于推进就业。

十件大事中反映出的另一个关键词是“规范”。这一年,防控金融风险被放到更重要的位置,面对更加复杂的经营环境,监管部门陆续采取了一系列政策措施,包括实施宏观审慎评估体系(MPA)、制定全面风险管理指引等,从宏观和微观两个层面防范银行业系统性风险。

连平分析认为,大事中还有个主题,就是规范和控制风险,像互联网金融治理的专项方案的出台,比如说对账户的管理,防电信诈骗等等,从保护消费者的利益出发,使得整个金融行业的运行能够处在一个规范合理的状态,这样的话金融业可以更好地发挥作用,消费者也能够接收到高质量安全的金融服务。

附:

2016年中国银行业十件大事

1、银行业金融机构认真贯彻落实国务院《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》及《关于市场化银行债权转股权的指导意见》精神,通过推广债权人委员会制度、开展不良资产证券化和不良资产收益权转让、试点债转股等,多措并举,深入推进供给侧结构性改革。

推荐理由:银行业金融机构深入贯彻中央精神,落实监管部门要求,通过推广债权人委员会制度、开展不良资产证券化和不良资产收益权转让、试点债转股等,优化信贷结构,提高金融资源配置效率,增强金融支持产业转型升级,对深化供给侧结构性改革提供了强力支持。

2、国务院印发《推进普惠金融发展规划(2016—2020年)》,多部委发布关于金融精准扶贫系列文件,银行业金融机构深入开展普惠金融服务,积极推动扶贫攻坚取得实效。

推荐理由:我国首个发展普惠金融的国家级战略规划颁布,确立了推进普惠金融发展的指导思想、基本原则和发展目标,监管部门配套措施出台,有利于提升金融扶贫工作的有效性和针对性,银行业协调配合、持续发力,推动普惠民生、精准扶贫取得实效。

3、人民币正式加入SDR货币篮子,助推人民币国际化和国内金融改革。

推荐理由:人民币纳入SDR是人民币国际化的里程碑,是对中国经济发展成就和金融业改革开放成果的肯定。有利于助推我国银行业,进一步深化金融改革,扩大金融开放,为促进全球经济增长、维护全球金融稳定和完善全球经济治理作出积极贡献。

4、银行业金融机构认真贯彻《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,开展投贷联动业务试点,以“信贷投放”与“股权投资”相结合的创新方式,更好实现风险和收益匹配,有效增加对科创企业的金融供给。

推荐理由:投贷联动试点落地,实现科创企业信贷风险和收益的匹配,通过提供持续资金支持的融资模式, 提升对科创企业金融服务质效,同时,有利于促进商业银行业务创新和自身转型发展。

5、G20杭州峰会首次将绿色金融纳入议题、发布《G20绿色金融综合报告》,银行业金融机构贯彻执行《关于构建绿色金融体系的指导意见》,绿色信贷的发展迈上一个新起点,助力经济结构调整和产业转型升级。

推荐理由:中国银行业以G20为契机,持续构建绿色金融体系,发挥全球示范作用,银行业金融机构大力发展绿色信贷,迈上一个新起点,加快我国经济结构调整和产业转型升级,也发挥了全球绿色金融市场稳定器和流动性中枢作用。

6、强化宏观审慎评估与微观审慎监管,守住不发生系统性和区域性金融风险底线,宏观审慎评估体系(MPA)正式实施,《银行业金融机构全面风险管理指引》发布,银行业完成“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”。

推荐理由:监管部门多项举措加强宏观审慎评估和微观审慎监管,健全完善银行业金融机构全面风险治理架构、要素和体系,银行业金融机构进一步规范公司治理、内部控制、风险管理、案件防控,持续提升风险管理水平

7、国务院发布《互联网金融风险专项整治工作实施方案》,多部门联合出台系列办法,改善互联网金融治理,防止监管套利,实现银行业金融机构和互联网金融包容有序发展。

推荐理由:多部委联手整治互联网金融风险,网贷行业监管系列新规出台,银行业全面铺开专项整治,有力规范了互联网各类金融业态,有利于实现银行业金融机构和互联网金融包容有序发展,维护金融市场稳定。

8、中国邮政储蓄银行在香港上市,东方、长城资产管理股份有限公司正式成立,国有大型商业银行和资产管理公司股份制改革完满收官,推动国有大型银行业金融机构不断完善治理结构,提高国际化和市场化水平。

推荐理由:国有大型商业银行和资产管理公司股改收官,标志着我国国有金融机构股份制改革和商业化进程取得重大进展,银行业金融机构治理机制不断完善、资本实力进一步壮大,风险抵御能力不断增强,综合化、国际化显著提升,在维护我国金融体系稳定和服务实体经济中发挥了关键作用。

9、16家民营银行获准筹建,银行业金融机构扩大民间资本进入、为银行业金融机构改革创新和实体经济发展注入“金融活水”,中国信托登记公司成立,信托业治理机制进一步完善。

推荐理由:银行业扩大民间资本准入,有利于银行业组织体系多元化发展,民营银行发挥“鲶鱼效应”,给我国银行业注入新鲜活力,提升银行业整体竞争力;中信登成立,搭建了中国信托行业的重要基础设施与服务平台,将推动统一有效的信托市场逐步形成,进一步强化市场纪律和约束。

10、人民银行、银监会等六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》,“同一个人在同一家银行业金融机构只能开立一个Ⅰ类银行账户”、“个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账”等系列新规落地,银行业金融机构细化账户风险管理,切实保护消费者权益和人民群众资金安全。

推荐理由:《通告》出台,银行账户支付安全系列新规实施,银行业金融机构细化账户风险管理,通过更加扎实的措施,有效防范、精准打击电信网络诈骗犯罪,切实维护人民群众的财产安全和合法权益,体现了银行业的社会责任。

(作者连平,交通银行首席经济学家,中国首席经济学家论坛理事长。文章转自微信公众号“首席经济学家论坛”)

(责编:刘琼、耿佩)

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